المستقبل مش مضمون: تحليل الحساسية في النماذج المالية

Ahmed Ehab
قبل 8 ساعات
2 دقيقة قراءة

عالم الأعمال مليان بالقرارات اللي لازم تتاخد، و كتير منها بيعتمد على توقعاتنا للمستقبل. بس احنا عارفين إن المستقبل مش مضمون، وده اللي بيخلينا نسأل: "ايه اللي هيحصل لو..؟". تحليل الحساسية في النماذج المالية زي السحر، بيقدر يقولنا ايه اللي ممكن يحصل تحت ظروف مختلفة.

تحليل الحساسية هو إيه بالظبط؟

تحليل الحساسية هو أداة بتُستخدم في النماذج المالية عشان نفهم ازاي ممكن تتغير نتايج النموذج بتغيير العوامل اللي بتأثر فيه. بمعنى تاني، بتحط سيناريوهات مختلفة ونشوف ازاي النتيجة بتتغير.

مثال على تحليل الحساسية

خلينا ناخد مثال مشروع جديد بتفكر تستثمر فيه. عملت نموذج مالي بيعتمد على سعر بيع المنتج المتوقع و تكلفة الإنتاج. عشان تتأكد من جدوى المشروع، تقدر تستخدم تحليل الحساسية عن طريق تغيير سعر البيع وتكلفة الإنتاج و تشوف ازاي الربح بيتغير.

ازاي تعمل تحليل الحساسية في إكسل؟

تحليل الحساسية في إكسل سهل وبسيط. تقدر تغير قيمة خلية معينة و تشوف ازاي بتأثر على النتيجة النهائية. كمان تقدر تستخدم "إدارة السيناريوهات" (Scenario Manager) في إكسل عشان تحفظ سيناريوهات مختلفة و تقارن نتايجهم.

امتي تستخدم تحليل الحساسية؟

تحليل الحساسية مهم في حالات كتير زي:

تقييم المخاطر: بيقدر يبين لك مدى تأثير عوامل معينة على نجاح المشروع.
تحسين قرارات الاستثمار: بيساعدك تختار استثمارات أقل تأثراً بتقلبات السوق.
تحديد نقاط التعادل: تقدر تفهم ايه أقل سعر بيع ممكن يحقق لك التعادل المالي.

ايه اللي تقدر تتعلمه من تحليل الحساسية؟

تحليل الحساسية بيفيدك بـ:

مدى قوة النموذج المالي بتاعك ومدى تأثره بالمتغيرات.
فهم العوامل اللي ليها تأثير كبير على نجاح المشروع.
بناء سيناريوهات مستقبلية مختلفة و التخطيط أقوي.

هل فيه حدود لتحليل الحساسية؟

ايوه، في بعض العوامل اللي لازم نأخدها في الاعتبار:

اختيار العوامل المؤثرة: لازم تختار العوامل اللي ليها تأثير كبير على النموذج.
صعوبة تحديد التغييرات المستقبلية: صعب توقع مدى التغير اللي ممكن يحصل في العوامل المختلفة.
عدد السيناريوهات: تحليل عدد كبير من السيناريوهات ممكن يوصل لنتايج مش دقيقة.

الخلاصة

تحليل الحساسية أداة مفيدة جداً لأي حد بيستخدم النماذج المالية. عن طريق عمل سيناريوهات مختلفة، تقدر تفهم ازاي ممكن يتغير مستقبل مشروعك وتاخد قرارات استثمارية مدروسة. قبل ما تبدأ أي مشروع، استخدم تحليل الحساسية عشان تخطط للمستقبل بذكاء!